
DEGIRO vs eToro ? On a testé et retesté pour vous !
juillet 19, 2025
Comment Investir dans les Montres ?
juillet 19, 2025Devant la pléthore de courtiers en ligne, trouver la plateforme idéale reste souvent un vrai casse-tête. Dans ce comparatif DEGIRO vs Trade Republic, nous avons passé au crible deux acteurs phares du secteur pour vous guider vers le choix le plus judicieux. Plongez dans notre analyse détaillée des frais de courtage, des actifs disponibles et des outils proposés par chacun.
L’idée ? Optimiser votre approche d’investissement en bourse et de sélectionner le courtier le plus adapté à vos besoins, parce qu’il est crucial d’appréhender les spécificités de chaque solution avant de sauter le pas. De cette manière, vous pourrez arrêter faire votre choix en connaissance de cause taillée sur mesure pour vos besoins.
Sommaire
- Public cible
- Actifs disponibles
- Commissions de courtage
- Plateforme de trading
- Sécurité des fonds
- Service clientèle
- Investissement automatique
- Marchés couverts
- Outils d’analyse
- Comptes spéciaux
- Intégrations technologiques
- Options de retrait
- Comparatif : notre analyse
👤 Public cible
Le choix entre DEGIRO et Trade Republic va surtout dépendre du profil de l’investisseur. Trade Republic se révèle reconnu comme plus adapté aux débutants grâce à une interface intuitive. DEGIRO, avec sa gamme d’instruments financiers plus étendue, s’adresse plutôt aux traders expérimentés. Puisque le choix repose sur l’expérience, c’est donc crucial d’objectivement évaluer son niveau avant de se lancer.
L’interface utilisateur joue évidemment un rôle clé. Trade Republic propose une appli mobile simplissime et accessible. DEGIRO dispose d’une plateforme plus riche mais parfois moins intuitive pour les débutants. Le choix se fera selon votre niveau d’expertise et vos besoins précis en matière d’outils et fonctionnalités pour opérer sereinement. Une étape indispensable, en somme, pour une expérience réussie en bourse.
🔎 Actifs disponibles
DEGIRO propose effectivement un large éventail avec pas moins de 30 000 actifs disponibles. Trade Republic propose quant à lui une sélection plus restreinte, amplement suffisante pour la majorité des investisseurs. C’est pourquoi il devient important de comparer les propositions d’investissement des différents courtiers en bourse pour effectuer un choix vraiment éclairé.
Significativement, Trade Republic permet d’investir dans près d’une cinquantaine de cryptomonnaies. DEGIRO, de son côté, n’offre qu’un accès limité aux cryptos – uniquement via des ETF (pour Exchange Traded Funds). En revanche, pour les ETF spécialisés dans l’IA (intelligence artificielle), DEGIRO dispose d’une offre conséquente, une différence notable qui influence directement les stratégies varie d’un courtier à l’autre et il apparaît vital de maîtriser les particularités de chaque plateforme avant toute prise de décision.
💶 Commissions de courtage
Les commissions constituent un critère clé pour choisir son courtier. C’est pourquoi il devient important de confronter les grilles tarifaires proposées.
👇 Notre tableau comparatif révèle les disparités de prix entre ces plateformes.
| Caractéristique | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| Commissions | 0€ à 4,90€ (variables selon les actifs) | 1€ par opération |
| Coûts de conversion | 0,25% du montant échangé | 0€ |
| Frais administratifs | 1€ | 0€ |
| Versements automatisés | Non proposé | Inclus gratuitement |
| Achats fractionnés | Non proposé | Disponible |
| PEA (Plan Epargne Actions) | Absent (uniquement CTO) | Disponible à compter de 2025 |
| Intérêts sur liquidités non investies | Non | Proposé (3% brut plafonnés) |
Signalons qu’il faut examiner les coûts annexes et modalités spécifiques de chaque courtier avant de prendre une décision. DEGIRO facture des coûts de conversion, à la différence de Trade Republic, d’où l’intérêt d’anticiper les surcoûts inattendus liés à vos placements.
🤖 Plateforme de trading
Fonctionnalités clés des plateformes
🤓 Voici les fonctionnalités clés des plateformes proposées par DEGIRO et Trade Republic. Ces plateformes proposent des outils diversifiés répondant aux besoins – adaptés à différents profils d’investisseurs.
- Analyse technique : DEGIRO propose des outils d’analyse technique, tels que les indicateurs comme les moyennes mobiles et différents types de visualisation – chandeliers, OHLC ou linéaires qui permettent une analyse fine des titres. Trade Republic, quant à lui, mise plutôt sur une interface plus épurée moins focalisée sur l’analyse technique poussée.
- Types d’ordres : DEGIRO options d’ordre plus larges. Trade Republic, options d’ordre plus basiques.
- Investissement programmé : Trade Republic se démarque par sa possibilité de planifier des versements en quelques clics seulement sans commission supplémentaire facilitant ainsi la stratégie passive. DEGIRO ne dispose pas d’une solution aussi aboutie d’investissement automatique de manière aussi aboutie et sans commission supplémentaire.
- Simplicité d’utilisation : La plateforme allemande est plébiscitée pour sa navigation intuitive et son appli mobile ergonomique spécialement conçue pour les débutants. DEGIRO, bien que plus complète, peut il faut l’avouer paraître moins intuitive pour les nouveaux venus en raison de la multiplicité de ses fonctionnalités et outils.
En définitive, le choix de la plateforme dépendra de l’expérience de l’investisseur et de ses besoins en termes d’outils d’analyse et d’options d’ordre. Il est crucial d’évaluer ses priorités.
Notons que l’expérience diffère sur mobile et desktop : Trade Republic excelle dans une application intuitive et DEGIRO offre une interface plus complète avec des graphiques avancés. Tout dépendra donc de vos habitudes de consultation.
🚨 Sécurité des fonds
La sécurisation du capital reste une priorité absolue. DEGIRO comme Trade Republic ont mis en place des dispositifs concrets pour garantir la sécurité des fonds confiés. D’où l’importance de vérifier la fiabilité des courtiers en ligne et de savoir précisément où sont déposés les actifs financiers.
Les deux brokers bénéficient de protections réglementaires et des contrôles stricts. DEGIRO relève ainsi de l’Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) tandis que Trade Republic est régulée par la BaFin en Allemagne. Mais attention, il est essentiel de maîtriser les règles du jeu dans l’environnement réglementaire où ces plateformes opèrent pour bien saisir les garde-fous déployées au profit des épargnants.
⚡️ Service clientèle
La qualité comme la disponibilité du service client sont évidemment à prendre en compte. Impossible de faire l’impasse sur l’évaluation l’assistance aux utilisateurs offerte par DEGIRO et Trade Republic, car le temps de réponse moyen par canal est un excellent indicateur de réactivité du service, à ne surtout pas négliger.
Mais attention : comparer les options de contact disponibles et les langues proposées au service client, puisque DEGIRO et Trade Republic opèrent sur le marché français et on peut raisonnablement supposer qu’un service en français soit proposé, simplifie considérablement les échanges et ça, c’est un vrai plus !
📈 Investissement automatique
Les fonctionnalités de programmation des ordres facilitent l’investissement passif une approche particulièrement intéressante pour ceux qui veulent investir sans devoir y penser constamment. Trade Republic propose l’achat de fractions d’actions permettant d’investir même avec un petit budget. DEGIRO, quant à lui, ne permet pas cette souplesse.
La flexibilité des plannings d’investissement est un atout majeur pour les investisseurs. Trade Republic offre des investissements programmés sans frais supplémentaires, un vrai plus tandis que DEGIRO propose aussi cette option, mais contrairement à Trade Republic, des frais de courtage peuvent s’appliquer. Mais attention : il est crucial de bien connaître les limites des ordres programmés avant de prendre une décision pour optimiser sa stratégie d’investissement.
🌍 Marchés couverts
L’accès aux places boursières internationales constitue un critère clé pour les investisseurs. Chez DEGIRO, on retrouve une large gamme d’instruments financiers et elle donne notamment accès à davantage de marchés financiers internationaux. Trade Republic propose quant à lui la quasi-totalité des actions cotées ainsi qu’à un panel d’ETF.
Les frais d’accès aux marchés étrangers varient parfois d’une plateforme à l’autre. Mais attention, Trade Republic applique des frais fixes de 1€ par transaction, alors que DEGIRO facture une commission de change de 0,25% pour les acquisitions transfrontalières. C’est pourquoi analyser les coûts par juridiction avant de passer vos ordres est important, puisqu’elle permet d’optimiser vos investissements et de choisir la plateforme la plus adaptée à votre profil.
🤓 Outils d’analyse
Fonctionnalités avancées pour traders
Pour les traders, c’est crucial d’examiner les fonctionnalités proposées par DEGIRO et Trade Republic puisque ça permet d’évaluer quelle plateforme répond le mieux à leurs exigences concernant l’analyse comme pour la prise de décision.
- Indicateurs techniques : DEGIRO offre un panel complet d’indicateurs techniques – ils permettent aux traders d’analyser les graphiques et de prendre des choix avisés. Quant à Trade Republic, de son côté, propose moins d’indicateurs techniques car elle se concentre sur une interface plus simple et intuitive.
- Graphiques avancés : DEGIRO propose différents types de graphiques, comme les chandeliers, OHLC et linéaires. Des outils offrent une vision précise de l’évolution des prix. Trade Republic offre des graphiques plus sobres, taillés pour les nouveaux venus qui n’ont pas nécessairement besoin d’analyse des marchés très poussée.
- Académie des investisseurs : DEGIRO dispose d’une Académie des investisseurs avec différents modules. Ces derniers couvrent des thématiques comme les types d’investisseurs, les produits financiers et les méthodes de trading. Chez Trade Republic, rien de tel d’une académie aussi complète.
- Webinaires : DEGIRO propose une série de webinaires PINK CHIP au sein de son Académie. Ces sessions apportent des contenus pédagogiques pour les investisseurs. Chez Trade Republic, rien de tel de webinaires pédagogiques pour guider ses clients.
En somme, DEGIRO offre des outils bien plus complets et un matériel pédagogique plus fourni que Trade Republic. Ainsi, les traders expérimentés auront peut-être un penchant pour DEGIRO pour ses options sophistiquées.
Significativement, les ressources éducatives et les contenus formateurs sont importants pour accompagner les utilisateurs dans leurs investissements. DEGIRO propose une Académie des investisseurs ce qui représente un vrai plus. D’où l’intérêt d’juger l’accompagnement des investisseurs offert par chaque plateforme selon ses propres besoins et de son niveau de connaissance.
Comptes spéciaux
Le choix d’un courtier dépend souvent de son offre de comptes professionnels. Les seuils d’accès aux comptes premium – chez DEGIRO comme Trade Republic – ne sont pas communiqués. D’où l’intérêt de comparer les options institutionnelles proposées par ces courtiers.
En effet, les comptes custody offrent des avantages pour certains investisseurs. DEGIRO propose bien un compte Custody, mais attention : cela génère des frais sur les dividendes et les coupons. D’où la nécessité d’expliquer clairement comment sont protégés les actifs financiers dans ce type de compte car cette sécurité constitue un critère décisif pour ceux qui veilleront à protéger leurs avoirs et de la conformité aux réglementations en vigueur.
⚙️ Intégrations technologiques
La compatibilité avec des outils externes constitue un atout majeur pour bon nombre d’investisseurs. C’est donc crucial d’analyser les options de connectivité disponibles offertes par les plateformes, car par exemple DEGIRO ne propose pas d’interface de programmation.
Quant à la synchronisation avec certaines applications de gestion simplifie considérablement le suivi des investissements et facilite l’analyse des performances. On peut notamment exporter et d’importer des listes de surveillance vers TradingView. D’où l’importance d’évaluer les solutions technologiques proposées par chaque plateforme pour s’assurer qu’elle réponde aux besoins personnels de chaque utilisateur.
💶 Options de retrait
Les conditions de transfert des fonds ainsi que les délais forment un aspect représentent un facteur important à examiner dans le choix pour choisir une solution bancaire. Il faut notamment comprendre les frais des virements internationaux, qui peuvent inclure des frais fixes et variables. Par ailleurs, signalons qu’il importe de vérifier l’accessibilité la disponibilité des liquidités afin une gestion efficace de vos avoirs.
Mais attention : il importe aussi de préciser expliciter les limites contraintes opérationnelles des retraits. Toutefois, les informations concernant les limites de retrait journalières propres à DEGIRO et Trade Republic manquent cruellement dans nos recherches ; on il est donc conseillé de se renseigner directement mieux vaut donc contacter directement ces établissements afin d’obtenir les seuils en vigueur, pour anticiper tout écueil éventuel dans votre gestion de vos liquidités.
🔎 Comparatif : notre analyse
Le choix entre DEGIRO et Trade Republic va dépendre de votre profil d’investisseur. Trade Republic est une solution adaptée pour les débutants, particulièrement grâce à son interface simplifiée et ses frais limités. DEGIRO, plus complet, s’adresse plutôt aux traders plus aguerris. C’est pourquoi il convient d’évaluer précisément identifier vos besoins en termes de frais et de fonctionnalités.
👇 Examinons les principales caractéristiques majeures de chaque courtier. Ce tableau comparatif détaille clairement les différences marquantes et vous aidera à choisir la plateforme qui offre le meilleur équilibre qualité-prix pour vos investissements.
| Aspect | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| Outils d’analyse technique | Oui | Non |
| Exécution des ordres | Places boursières principales (Euronext, NYSE…) | Place de marché alternative (LS Exchange) |
| Application mobile | Oui | Oui |
| Frais de dépôt par carte bancaire | Non | 0,7% du montant |
| Avis clients (Google Play Store) | 2,8/5 | 4,6/5 |
Dans ce duel opposant DEGIRO vs Trade Republic, votre choix dépendra finalement de vos priorités. Trade Republic séduit d’emblée par sa simplicité et ses frais réduits, idéal quand on débute en bourse. DEGIRO, plus complet en revanche, s’adresse aux investisseurs aguerris. Alors… analysez vos besoins et lancez-vous ! votre avenir financier vous dira merci !




