DEGIRO vs eToro ? On a testé et retesté pour vous !

Face à la multitude des courtiers en ligne, choisir entre DEGIRO et eToro peut s’avérer un vrai casse-tête. Notre comparatif détaillé DEGIRO et eToro passe au crible les frais, les services, et les instruments financiers proposés pour répondre à cette question cruciale : quelle plateforme vraiment privilégier pour VOS investissements ?

Décortiquons une analyse minutieuse des offres de ces deux géants leurs atouts comme leurs défauts pour un trading aussi avisé qu’adapté à votre profil personnel.

Sommaire

• Frais de courtage
• Types de comptes
• Instruments disponibles
• Type de courtier
• Transparence des frais
• Cible
• Exécution des ordres
• Comparatif

💶 Frais de courtage

L’un des premiers aspects à examiner quand on compare DEGIRO et eToro se concentre sur les frais de courtage. C’est important de bien cerner les différentes structures tarifaires quand on souhaite maximiser ses investissements. En effet, les courtiers se distinguent par leurs tarifs pour les actions et les CFD (Contract for Difference) ce qui influe directement sur vos coûts de chaque ordre.

Frais de courtage pour actions et CFD

DEGIRO vous donne accès à l’ensemble des marchés internationaux grâce à des tarifs qui sont souvent intéressants. Les frais pour les actions européennes, quant à elles, sont clairement avantageux. Or eToro propose des CFD dont les spreads constituent un coût non négligeable. Paradoxalement, il faut bien saisir comment les CFD peuvent impacter les coûts totaux engendrés.

Analyse des frais annexes – conversions et retraits

Au-delà des frais de courtage à proprement parler, les courtiers prélèvent aussi des frais pour les conversions de devises et les retraits. Voilà pourquoi il faut dénicher le courtier qui propose les meilleurs frais de change. Curieusement, ces coûts masqués pèsent significativement sur votre choix final d’une plateforme pour passer vos ordres et vos investissements. C’est pourquoi ne les négligez pas : ils font toute la différence sur le long terme.

🔎 Types de comptes

Offre de comptes titres et limitations PEA

Les courtiers DEGIRO et eToro permettent d’ouvrir des comptes titres. Or aucun ne propose d’investir via un PEA. cette lacune représente un inconvénient majeur pour les épargnants français désireux de bénéficier du régime fiscal avantageux de cette offre. Trade Republic se distingue en proposant un PEA avec des frais fixes d’un euro par transaction.

Particularités des comptes CFD chez eToro

eToro se singularise grâce à son offre de comptes CFD (Contracts for Difference). Ces instruments financiers autorisent des positions avec effet de levier – ce qui amplifie les rendements comme les pertes potentielles. Les CFD transforment la donne pour les investisseurs puisque ouvrent la voie à des stratégies plus audacieuses sur les marchés spéculatives, notamment sur les actifs volatiles.

🤖 Instruments disponibles

Comparatif des classes d’actifs accessibles

Voilà un tour d’horizon des instruments financiers accessibles chez DEGIRO et eToro :

Avantage diversificateur de DEGIRO pour les portefeuilles

DEGIRO permet d’investir sur plus de 60 marchés à travers le monde, ce qui facilite une diversification à l’échelle internationale. Manifestement, cette offre étendue constitue un avantage décisif pour les investisseurs cherchant à atténuer leurs risques en répartissant leurs placements sur différents pays comme secteurs puisqu’on le sait, la diversification reste essentielle pour équilibrer son portefeuille et limiter son exposition à un secteur unique.

Type de courtier

👇 Pour bien cerner le comparatif degiro etoro, il faut d’abord comprendre leurs modèles économiques. Voici un tableau comparatif qui met en lumière leurs spécificités :

Caractéristique	DEGIRO	eToro
Type de courtier	Courtier en ligne, intermédiaire classique	Teneur de marché
Principales sources de revenus	Frais de transaction	Spreads, CFD, frais de conversion
Accès aux marchés	Accès direct aux marchés	interne (système propre)
À noter : Ce tableau compare les modèles économiques respectifs de DEGIRO et eToro. DEGIRO est un courtier en ligne qui applique des frais de transaction, tandis qu’eToro est un teneur de marché qui génère des revenus via les spreads et autres instruments dérivés comme les CFD.

Implications de l’interposition de compte propre

eToro agit comme intermédiaire entre vous et le marché. Contrairement à une bourse traditionnelle, c’est eToro qui fixe les prix d’achat et de vente, et qui prend l’autre côté de vos transactions.

🚨 Cette façon de fonctionner peut créer deux problèmes pour les investisseurs particuliers :

• Vous ne savez pas toujours exactement combien vous payez (manque de transparence)
• Vous n’êtes pas certain que vos ordres sont exécutés aux meilleurs prix possibles

Il est important de comprendre ce système car il affecte directement comment vos transactions sont traitées et comment les prix sont déterminés.

💶 Transparence des frais

Analyse des grilles tarifaires publiées

L’avis sur la transparence des frais joue un rôle important pour comparer DEGIRO et eToro. La première étape consiste à analyser les grilles tarifaires publiées par ces courtiers. DEGIRO présente de manière transparente ses frais de courtage. En revanche, eToro communique sur l’absence de commissions mais compense par le spread (c’est-à-dire la différence entre le cours d’achat et de vente…). d’où l’intérêt de scruter la clarté des coûts pour l’investisseur et de détecter d’éventuels frais cachés. En décortiquant ces éléments, on évite les mauvaises surprises. Voyons pourquoi

Étude de cas concret sur un ordre type

Concrètement, prenons l’exemple d’un ordre type pour bien comprendre l’impact financier. Chez DEGIRO l’achat d’actions européennes génère des coûts précisément détaillés. Chez eToro les commissions apparemment absentes peuvent masquer des coûts liés au spread et d’où l’importance de bien saisir ce mécanisme car ce détail peut peser sur votre choix final entre les deux plateformes. Ce comparatif concret permet de mettre en lumière les différences de pricing et leur incidence sur le client. Vous disposerez ainsi pour faire un choix avisé.

👤 Cible

Profil type de l’investisseur DEGIRO

L’investisseur qui se tourne vers DEGIRO cherche généralement une plateforme afin de diversifier son portefeuille sur le long terme, DEGIRO propose plusieurs profils d’investissement comme Basic, Custody, Active et Trader. Il faut savoir que les profils Active et Trader autorisent notamment à emprunter sur des titres contrairement au profil Basic. Vous avez d’ailleurs la possibilité d’ajuster votre profil en fonction de votre stratégie.

Avantages eToro pour le trading actif

eToro est une plateforme spécialement conçue au trading actif et à plus court terme. Elle offre notamment des outils pour saisir rapidement les opportunités, spéculer sur les baisses ou recourir à un levier financier (qui permet d’amplifier boostera les gains mais également les pertes) et, En clair, cette plateforme se révèle une solution idéale pour les investisseurs souhaitant dynamiser leurs investissements. Le copy trading représente justement un atout majeur pour ceux qui souhaitent reproduire les stratégies d’investisseurs expérimentés. Grâce à son interface particulièrement intuitive, eToro est un choix pertinent pour ceux qui veulent démarrer en bourse sans difficultés majeures.

⚙️ Exécution des ordres

Processus d’exécution sur marchés régulés

L’exécution des ordres sur ces marchés régulés est un point important. Les ordres d’achat ou de vente d’actions sont exécutés sur différentes bourses. L’intermédiaire doit en principe viser le meilleur résultat possible pour le client, qui se mesure en termes de coût, de prix et de rapidité. Dans les faits, pour les investisseurs particuliers, signalons que le coût global est le critère majeur.

Mécanisme de internalisation chez eToro

Le mécanisme d’internalisation chez eToro mérite qu’on s’y attarde. la plateforme agit elle-même comme contrepartie des transactions. Les conditions générales d’eToro précisent clairement qu’ils peuvent agir pour compte propre et que leurs cotations proposées peuvent différer des cours du marché. En d’autres termes, vous ne pouvez qu’exécuter des transactions qu’avec eux.

🔎 Comparatif

Critères de choix en fonction de votre horizon d’investissement

Votre choix entre DEGIRO et eToro va principalement dépendre de deux éléments : votre profil d’investisseur et horizon d’investissement. DEGIRO s’avère plus adapté aux investisseurs de long terme désireux de constituer un portefeuille d’actions diversifiées et d’ETF. eToro se positionne plutôt vers le trading actif via les CFD et certaines fonctionnalités comme le copy trading. Dans le cas d’une stratégie de buy-and-hold DEGIRO propose ainsi un plus grand nombre d’instruments financiers.

👇 Pour vous aider à prendre une décision éclairée, voyons un tableau comparatif clé est présenté ci-dessous :

Caractéristiques	DEGIRO	eToro
Frais de courtage (Actions Euronext Paris/US)	1€ + 1€ de frais tiers (soit 2€ au total)	0€ (actions sans effet de levier)
Frais sur CFD	Non applicable (pas de CFD)	environ 0,09% (spreads) + frais de financement journaliers
Frais d’inactivité	Aucun frais	Non précisé
Nombre d’instruments financiers	Plus de 40 000	Environ 4 000
Instruments disponibles	Actions, obligations, fonds, ETF, futures… mais aussi warrants et options	Actions, ETF, CFD, Forex… sans oublier cryptomonnaies et matières premières
Compte PEA	Non proposé	Non proposé
Achat fractionné d’actions	Non proposé	Possible (à partir de 1€)
À noter : ce tableau récapitulatif compare les frais et les instruments financiers disponibles sur DEGIRO et eToro. Les montants indiqués concernent les actions européennes et américaines. eToro n’applique pas de frais de courtage sur les actions mais des frais s’appliquent pour les CFD. DEGIRO prélève quant à lui des frais de courtage et des frais tiers.

👉 Mon avis : Face au duel Degiro-eToro choisissez : DEGIRO, idéal pour diversifier sur le long terme et eToro pour le trading actif. Voyons, analysez vos besoins, votre tolérance au risque puis sautez le pas. En effet, votre investissement commence aujourd’hui – alors n’attendez plus pour faire fructifier votre argent !